文/王恩博

引得各一線、新一線城市付出“真金白銀”爭搶的稀缺人才不多，特許金融分析師(CFA)持證人是其中之一。

CFA考試是國際通行的金融投資從業者專業資格認證，被視作投資教育的“黃金標準”。該考試在全球160多個國家和地區獲得認可，有超過19萬名持證人。

目前，CFA持證人在國內不足1萬名。廣州、深圳、成都、廈門等地均對CFA持證人給予現金補貼、人才評定加分等優惠政策。《上海金融領域“十四五”人才發展規劃》中提出明確目標：到2025年，擁有CFA、CPA、CFP等國際職業資格認證證書達6萬張左右。

候雨彤制圖

CFA協會中國區總經理張一近日接受中新社國是直通車等媒體采訪時表示，中國金融人才基本盤正不斷擴大，CFA考試在華發展演進速度遠超全球。不過，相較全球其他核心市場，中國金融人才仍有短板要補。

國際視野高水平金融人才依然欠缺

CFA考試的愿景最初由著名投資家本杰明·格雷厄姆(Benjamin Graham)提出。第一次CFA考試于1963年6月15日舉行，迄今已整整60年。當時，共有284名專業投資者在美國25個地點參加了考試，其中268名考生成為持證人。

CFA考試進入中國則是在21年前。張一介紹說，2002年，中國第一場CFA考試在上海交大校園舉行，當時全國只有一個考區。伴隨近年來中國資本市場快速發展，CFA考試體系和持證人數不斷擴大提升。如今，CFA考試已覆蓋全國20多個考區，每個考區設置不同考點。每年報考人數近10萬人，持證人以年均兩位數的速率增長。

“我們從零開始，現在在國內已有將近萬名CFA持證人，遍布一級市場、二級市場、銀證保等金融行業的所有細分條線。”他表示，CFA考試在中國的發展演進速度已遠超過全球，包括美國。

CFA考試進入中國的21年間，中國金融業進一步與世界接軌，對國內金融人才也提出更高要求。

張一說，對比近20個全球核心市場可以發現，中國人均金融從業人員數量已達到全球平均水平，這意味基礎性金融從業人員已經足夠。然而將衡量維度提升到金融行業核心崗位或具有更多附加值的從業人員占比，中國的排名就跌至全球最后10%區間。

從CFA持證人維度可以觀察到類似現象。張一表示，中國金融核心崗位中CFA持證人的滲透率還不到2%，遠低于其他核心市場。這折射出中國金融人才發展在高附加值領域仍有很大空間，具有國際視野的高水平金融人才依然欠缺。

年底前或在華落地ESG投資證書

中國人民銀行、國家外匯管理局近日召開2023年下半年工作會議，提出深化金融國際合作和金融業高水平開放。在張一看來，這意味著未來中國對高質量金融人才仍有大量需求。

他認為，中國對外開放方向不會改變，而要推動金融業高水平開放，實現高質量發展，就需要相應人才儲備。“我們在中國的使命，就是為這個市場培養具有國際視野的高端金融人才。”

為適應中國金融發展和相關人才培養需要，CFA課程體系、內容體系亦在不斷演進。

例如，在中國實現“雙碳”目標進程中，可持續金融和ESG(環境、社會和公司治理)投資將成為重要工具。CFA協會已向全球眾多市場推出ESG投資證書，并期待今年底之前在中國正式落地該證書。

張一表示，各個市場的ESG披露標準不盡相同，全球有150多個相關標準體系。無論讓國內機構更好地“走出去”，還是讓國外機構更好地“走進來”，都需要了解背后紛繁復雜的背景。為此，CFA課程教材體系中，ESG投資相關內容每年都進行迭代更新。“這也反映出國內資管行業對綠色金融以及ESG領域的關注”。

他進一步指出，上述安排不僅基于西方成熟市場的反饋，更在于近年來CFA協會開始讓更多國內從業人員參與課程體系建設，讓CFA考試進一步適應中國金融行業發展變化，從而更具前瞻性地解決和補足國內投資人才能力短板。

不過，如同其他行業，金融從業者也面臨強大的外部競爭對手——人工智能。

未來，CFA會被AI取代嗎？

未來的某一天，CFA持證人會被AI取代嗎？

張一告訴記者，根據CFA協會此前一項全球調研，近五成受訪者認為自己所在崗位未來五年內可能因各種原因(不限于AI)受到沖擊。這些受訪者中，又有超過10%認為其從事的職業可能在未來幾年內消失。“這是全行業都有的擔心，我們對此也認可。”

但張一強調，經過CFA協會研究以及與一些行業領軍人物溝通后，最終得出一個結論：AI不會完全取代人類。他解釋說，AI會替代重復性勞動，但無法作出決策和承擔責任(be accountable)。AI之于金融從業者的作用在于解放出更多時間，從而讓人更好地思考，更好地了解客戶風險偏好，而非將精力花費在數據梳理等繁雜工作上。

讓世界了解中國投資機會

如今，中國已超過美國，成為世界上報考CFA人數最多的國家。張一表示，CFA協會一直認為中國是潛力巨大的重要市場，因此愿意為中國市場開展本土化內容嘗試，“這在全球其他地方目前是沒有的”。

據了解，除了為CFA考生、持證人與時俱進地提供ESG證書、大數據、人工智能領域等相關內容和服務外，CFA協會也與國內的大學、監管機構等積極開展合作。

今年5月，由北京市地方金融監督管理局指導，北京市金融發展促進中心與CFA協會聯合主辦的2023第二屆中國未來金融分析師大賽決賽成功舉辦，吸引了來自海內外300余所高校的2000余名學生積極參與。大賽為所有參與同學提供200多個優質實習崗位，分布于銀行、保險、券商、財富管理和金融基礎設施等領域。

“為中國市場培養高質量金融人才的同時，我們的另一個使命是講好中國故事。”張一說，全球有超過19萬CFA持證人，絕大多數在中國以外生活工作，他們都非常希望聽到更多中國聲音，了解中國有哪些投資機會。“全球其他核心市場都對中國充滿興趣，我們希望真正將中國的聲音帶到全球。”

來源：國是直通車