驚險逆轉(zhuǎn) 止損50萬!工行渭南高新協(xié)同創(chuàng)新區(qū)支行成功攔截50萬元涉詐款!


2025年6月12日,工行渭南高新協(xié)同創(chuàng)新區(qū)支行工作人員在受理客戶黃某某于柜臺提出的 50 萬元大額現(xiàn)金匯款要求時,憑借高度專業(yè)的風(fēng)控敏感性和極強的責(zé)任心,敏銳識別出客戶對現(xiàn)金來源及匯款用途的解釋存在明顯可疑之處。她們嚴(yán)格執(zhí)行警銀聯(lián)動機制要求,當(dāng)機立斷、準(zhǔn)確高效地向公安高新分局反詐中心發(fā)出了關(guān)鍵預(yù)警信息,為公安機關(guān)快速響應(yīng)處置贏得了極為寶貴的先機。

工行渭南高新協(xié)同創(chuàng)新區(qū)支行網(wǎng)點負責(zé)人馮夢蕾表示:此次能夠成功攔住電信詐騙,得益于工商銀行從上到下在反詐工作方面的努力。分行黨委一直高度重視守護老百姓“錢袋子”,支行網(wǎng)點嚴(yán)格按照黨委要求,靠日常三件事,把反詐落地做實!
第一件,每周培訓(xùn)練本事 。分行內(nèi)控保衛(wèi)部牽頭,支行每周固定搞反詐培訓(xùn) 。不光講最新詐騙花招,像冒充公檢法、假投資這些,還模擬客戶被忽悠的場景,讓柜員實操。這次攔截,工作人員就是靠平時培訓(xùn)攢的經(jīng)驗,一眼察覺50萬匯款不對勁!
第二件,交易流程卡得嚴(yán) 。碰到大額、反常交易,嚴(yán)格走“一問二核三勸阻” 。先問錢咋來、匯去干啥,再核對信息真假,發(fā)現(xiàn)問題,馬上聯(lián)動警方。這次柜員按流程,第一時間聯(lián)系反詐中心,給攔截搶下了寶貴的時間!
第三件,警銀聯(lián)動配合默契 。跟轄區(qū)反詐中心、派出所早就是“老搭檔”,有快速響應(yīng)通道。發(fā)現(xiàn)情況,警方很快到,銀行工作人員配合核查、穩(wěn)客戶。這次從異常到處置,一環(huán)扣一環(huán),把50萬保住,警銀聯(lián)動高效協(xié)同!
工行渭南高新協(xié)同創(chuàng)新區(qū)支行以專業(yè)與擔(dān)當(dāng),在秦東大地上奏響了“金融為民”的最強音,警銀協(xié)作升級為“秒級響應(yīng)”生命線,筑牢守護群眾財產(chǎn)的金融長城,每一分百姓錢財?shù)陌踩褪墙鹑诠ぷ髡咦畛绺叩膭渍隆?/p>
編輯:張寧