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取款超5萬元不再需要登記
近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2026年1月1日起施行。
其中
“個人存取現金超5萬元
需登記資金來源”的規定取消
與此前的征求意見稿保持了一致
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根據新規，取款時
銀行不再“一刀切”地詢問所有人
而是根據風險狀況
來決定是否要“多問幾句”
出現較高洗錢風險時，銀行“強化調查”，了解資金來源和用途；
對于低風險情形，則采取簡化措施。
此外
匯款換匯等超5萬元
需登記身份信息
值得留意的是，《辦法》對多種業務均提出應當登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
如金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，都需要進行有關登記及證明留存。
在跨境匯款領域，《辦法》要求，金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金金額為單筆人民幣5000元或者外幣等值1000美元以上的，應當核實匯款人信息的準確性。
來源：央視新聞
編輯：田巧蘭
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